Благодаря волне недовольных клиентов и восторженных регуляторов, Binance привлекла к себе все неправильное внимание за последние 24 месяца.В марте агентство Bloomberg сообщило, что компания находится под следствием Комиссии по торговле товарными фьючерсами США, и регулятор пытается определить, покупали ли и продавали ли производные криптовалюты граждане США на платформе Binance. За этим последовало еще одно сообщение в мае о том, что Министерство юстиции США и Налоговая служба также расследуют деятельность Группы.Примерно в то же время немецкий сторожевой пес BaFin предупредил биржу о том, что она предлагает цифровые токены для отслеживания ценных бумаг без публикации проспекта инвесторов.В июне FCA опубликовала предупреждение о ведении бизнеса с британской фирмой Binance Markets, отметив, что ни одна организация в группе Binance не имеет какой-либо формы разрешения, регистрации или лицензии в Великобритании на осуществление регулируемой деятельности в Великобритании. В более общем плане последовало предупреждение: “будьте осторожны с рекламой в Интернете и в социальных сетях, обещающей высокую отдачу от инвестиций в криптоассет или продукты, связанные с криптоассетом”.К началу июля Barclays приостановил платежи по картам Великобритании в Binance, сославшись на предупреждение FCA для клиентов. На той же неделе платежи SEPA в Binance были приостановлены, и биржа привлекла к работе нового директора по соблюдению требований, браконьерствующего Джонатана Фарнелла из eToro.В августе появились новости о том, что Высокий суд Лондона обязал биржу идентифицировать хакеров и заморозить их учетные записи после того, как у компании Fetch.ai были украдены 2,6 миллиона долларов из ее активов .Fetch.ai представитель объясняет: “Аккаунт компании на Binance был взломан, и неизвестный хакер незаконно обменял сумму в 2,6 миллиона долларов. Чтобы заморозить незаконно проданные активы и начать расследование в отношении взлома, Fetch.ai подал официальное постановление суда с просьбой к Binance оказать помощь в этом вопросе. Fetch.ai тесно сотрудничает с Binance и местными правоохранительными органами, чтобы идентифицировать хакера и вернуть незаконно проданные средства. В соответствии с судебным разбирательством и в связи с деликатным характером вопроса, Fetch.ai будет держать сообщество в курсе состояния проблемы, как только расследование и дело будут завершены”.Несмотря на растущие ограничения на операции Binance по всему миру, благодаря быстрому росту числа загрузок и непревзойденным объемам торговли она остается явным лидером в своей области.Читать еще: Все, что вам нужно знать о криптовалютеБинанс с первого взглядаОснованная в 2017 году китайско-канадским предпринимателем Чанпэном Чжао, Binance является крупнейшей в мире криптовалютной биржей по объему.Биржа предлагает торговлю более чем 500 криптовалютами и виртуальными токенами, а также предлагает услуги по торговле, листингу, сбору средств и исключению из списка или выводу криптовалют.На момент написания этой статьи объем торгов за 24 часа превысил 25 миллиардов долларов, значительно затмив своего ближайшего конкурента Coinbase, который за тот же период составил всего 3,5 миллиарда долларов.Сообщается, что Binance, основанная первоначально в Китае, зарегистрирована на Каймановых островах, однако регулирующие органы отрицают это.Откуда берется пристальное внимание к Binance?Корпоративное управление Binance может быть лучше всего понято в несколько занимательном открытом письме, написанном основателем Чжао в июле, в котором он заявляет, что “соблюдение требований - это путешествие”. Письмо, похоже, также предвещает августовский уход генерального директора Брайана Брукса: “Это видение будет невозможно без поддержки и руководства регулирующих органов и политиков, которые понимают, что инновации оказывают наиболее долгосрочное устойчивое воздействие, когда они подкреплены рамками для защиты всех участников”.“Мы смиренно приветствуем более конструктивные рекомендации, которые помогут нам расти лучше”.“Мы смиренно приветствуем более способных талантов и опытных консультантов, которые присоединятся к нам, чтобы строить лучше”.Это благородные чувства, но их немного трудно проглотить, учитывая истории разочарованных клиентов по всему миру и сомнительный подход к тому, чтобы, как сообщается, уклоняться, а не соблюдать юрисдикционные правила.Когда его спросили о недавнем шаге Binance по снижению максимального кредитного плеча, разрешенного на платформе для розничных фьючерсных торговых контрактов, до 20 раз с предыдущего пика в 125 раз, Чжао также сказал Techcheck, что вместо того, чтобы быть изгнанным из места для улучшения защиты потребителей, он сравнил эту ставку кредитного плеча с более рекламным инструментом – примерно так же, как камеры, конкурирующие за наибольшее количество пикселей.“С появлением в этой отрасли гораздо большей регулирующей структуры мы просто подумали, что в этом больше нет необходимости”.Так что же привело к тому, что Binance взяла на себя роль непреодолимого преступника крипто-мира?Tai Chi документВ недавнем длинном чтении Finextra Арвин Абрахам, ведущий юрист по финтеху в Великобритании McDermott Will & Emery, объяснил, что значительные признаки потенциальных нормативных и уголовных правонарушений со стороны Binance были в публичном доступе, по крайней мере, с 2018 года. В то время “японские регулирующие органы обнаружили, что компания работает в стране без соответствующей регистрации для приема бизнеса от японских резидентов, приказав ей приостановить свою деятельность”.Затем Абрахам указывает на скандальный документ “Тайцзи”, обнародованный Forbes, в котором описана "сложная корпоративная структура Binance, предназначенная для преднамеренного обмана регулирующих органов и получения скрытой прибыли от криптоинвесторов в Соединенных Штатах".Как сообщается, документ был создан бывшим сотрудником Binance Гарри Чжоу и был представлен основателю Binance Чжао в конце 2018 года.Документ, по сути, представлял собой примерную стратегию с несколькими целями:Свести к минимуму влияние регулирования США - в частности, упомянув о необходимости подорвать усилия по “борьбе с отмыванием денег и обеспечению соблюдения санкций США”, которые позволили бы выявить преступную деятельность. Одним из методов достижения этой цели было "отвлечение внимания" путем участия в правительственных программах, направленных на выявление слабых мест в финансовых системах.Изолируйте фирму от правоохранительных органов США. Удерживая ключевых сотрудников за пределами США и регистрируя компании, базирующиеся в США (одна из таких организаций называется Tai Chi), биржа попытается защитить свою истинную материнскую компанию от регулятивных последствий, которые Абрахам назвал классической “приманкой и переключением” на регуляторов США.Призыв к "стратегическому" использованию виртуальных частных сетей (VPN) для сокрытия местоположения трейдеров на бирже в попытках избежать проверки в юрисдикциях, неблагоприятных для Binance.В июне этого года Binance подвергся принудительным мерам со стороны Комиссии по ценным бумагам Малайзии за предполагаемые незаконные операции. Было приказано специально отключить Binance.com и мобильных приложений в стране в течение 14 рабочих дней с 26 июня. Также было сказано прекратить использование средств массовой информации и маркетинга, ориентированных на малазийских потребителей, и ограничить доступ к группе Binance Telegram.Репрессии также наблюдались в Таиланде, Индии и Японии, где регулирующие органы выпустили аналогичные предупреждения для биржи, связанные с предложением услуг в странах без необходимого разрешения.Читать еще: Как Финтех помогает оптимизировать финансовые операции бизнеса19 мая обвал рынкаКрах 19 мая привел к падению долларовой цены Биткойна более чем на 30%, в то время как Ethereum упал более чем на 45%. Распродажа была в значительной степени обусловлена рядом негативных новостей, включая рассеивание общественной поддержки со стороны некогда преданных сторонников, таких как Илон Маск, ограничение криптографии в Китае и более широкие проблемы регулирования - особенно те, которые выразил новый председатель комиссии SEC Гэри Генслер.Это было не только одно из крупнейших однодневных снижений цен в истории криптовалют, но и одна из крупнейших в истории ликвидаций позиций трейдеров.Вся платформа рухнула в 13.30 UTC, вновь открывшись сразу после 15.00 UTC, к тому времени цены на криптовалюты восстановились до уровней, предшествовавших краху, и короткие позиции больше не были в деньгах.Кэрол Александер, профессор Университета Сассекса, полна решимости раскрыть тайну того, что, по ее мнению (и многим ее сторонникам), могло быть прикрытием ликвидации клиентов во время крипто-краха."19 мая цена BTC/USDT упала более чем на 30 процентов, однако Binance сообщила о ликвидации всего 24 миллионов долларов США”, - объясняет Александр в своей последней статье об этой саге.“Я не верю этим данным, потому что 19 мая другие биржи вместе сообщили о ликвидации на сумму 8,6 миллиарда долларов, Binance больше, чем все другие биржи вместе взятые, объем торгов только на BTC/USDT perpetual от Binance 19 мая достиг почти 100 миллиардов долларов, и есть многочисленные сообщения в прессе об огромных убытках, понесенных в результате ликвидации на Binance 19 мая”, - добавляет она.Она утверждает, что крах 19 мая полностью истощил бы страховой фонд Binance, однако биржа сообщила, что это не так. “На самом деле, если бы фьючерсная платформа не закрылась, я полагаю, что Binance пришлось бы субсидировать свой страховой фонд на миллиард долларов США или более”. Выводы, если они верны, делают крах платформы Binance слишком удобным для комфорта.Как Бинанс восстанавливается после ухода Брайана Брукса?Мимолетное пребывание Брукса на посту генерального директора Binance длилось всего четыре месяца. Брукс вступил в должность в начале 2021 года, после того как стал исполняющим обязанности контролера валюты и главным юридическим директором Coinbase.Бывший регулятор рассматривался как ключевой инструмент для экспансии Binance в США. 9 августа он сообщил в своем Твиттере и Linkedin, что “несмотря на разногласия по стратегическому направлению, я желаю своим бывшим коллегам больших успехов”.Когда его спросили, каковы дальнейшие планы по расширению США теперь, когда Брукса больше нет в поле зрения, Чжао сказал TechCheck, что “общая стратегия Binance во всем мире заключается в том, чтобы продолжать нанимать бывших регулирующих органов, очень высокопоставленных людей для расширения нашей команды, и мы будем продолжать очень агрессивно наращивать команду по соблюдению ...